Definindo uma estratégia de investimentos sustentáveis ​​- Opinião

No mercado, diversas estratégias diferentes que são estudadas pelos mais tipos de investidores. Diante do excesso de informações, a escolha de uma estratégia de investimento adequada pode ser difícil para a maioria dos investidores.

Muito provável que não exista uma receita mágica ou fórmula – aliás, até pode existir, como nos um Joel Greenblatt, mostra que todos os investimentos mágicos são mais bem sucedidos de seus tempos, em seu tempo mais vendidos “A Fórmula Mágica”.

De forma bem resumida e resumida, Greenblatt seleciona como companhias para investir em dois fatores: retorno do capital e resultado dos investimentos. Apesar de ensinar sua estratégia de investimento de valor e inclusive disponibilizar um site que auxiliar osinvestidoresnesta tarefa, será que mesmo assim ela é replicável para a maioria dosinvestidores?

Como diz o próprio Greenblatt no prefácio de seu livro, a maioria das pessoas não vai acreditar nele e caso acreditem, elas não terão paciência para seguir suas instruções.

Antes de comentar duas estratégias de investimento que podem servir de inspiração para ou revisão da estratégia de investimento da sua carteira, vamos dar um passo atrás.

Primeiros Passos

Investir sem ante ter uma solidez financeira não costuma ser uma boa ideia. Por isso, seguindo os pilares do planejamento financeiro, é importante para a gestão financeira, o que abrange uma situação própria, traça e segue um orçamento que resulte em um excedente que possa ser investido. A composição também é de suma importância, pois servirá para cobrir a cobertura financeira, sem orçamento, sem reserva de emergência ou sucesso da gestão

Assegurado o sucesso da gestão financeira, podemos seguir a gestão de ativos e investimentos. Neste pilar ou primeiro passo é entender o perfil do investigador – algo que muitas vezes não recebe a importância que merece.

manipulador adaptabilidade, mais do que apenas responder ao formulário de API (Análise do Perfil do Investidor), deve ser entendido como uma ferramenta importantíssima para definição do perfil de risco do investidor. entender o perfil de risco como a capacidade da provisão do investidor ao risco, sendo o risco da situação financeira real e a provisão (ou propensão) possível ao risco da capacidade limitada ao psicológico.

É extremamente importante a compreensão e reflexão sobre esses pontos antes de seguir. Até aqui, porém, nenhuma grande novidade.

de chamar a atenção para – e propor que os investimentos tenham atenção em atenção – uma análise profunda e sobre suas capacidades de seguir uma estratégia de investimento. Em outras palavras, para a capacidade de engajamento em executar uma estratégia definida.

Não adianta a estratégia ser Ideal para seu perfil de risco. Ela precisa longo ser sustentável em sua execução, principalmente no prazo. E não seguir o plano definido com disciplina tende a ser desastroso.

Vamos ao exemplo de duas estratégias de investimento que, de certa forma, se opõem, mas não são excludentes. Inclusivos, podem ser complementares.

valor do investimento (investimento de valor)

Em linhas gerais, podemos dizer que o investimento de valor é uma estratégia de investimentos que levanta que os mercados não são sempre eficientes e cujo preço de busca encontra abaixo do que oinvestidor julga ser o valor de investimento da companhia, na demanda de que o mercado de seleção se esse investimento não é sempre eficiente e busca o tempo.

É notável o sucesso dos investidores em valor. Mais do que uma estratégia de investimento, o investimento de valor é uma filosofia em sua jornada, muita dedicação, dedicação ao investidor – apesar de Lendas como Munger e Buffett fazerem em parecer. Tem como um dos efeitos pessoais positivos a constante busca pelo conhecimento e, consequentemente, crescimento.

Mas, novamente: será que esta estratégia é facilmente replicada por qualquer investidor? Diante do grande fluxo de informações e opiniões, será tão fácil sustentar a filosofia de manter em carteira até que a discrepância entre o preço e o valor seja corrigido? Como já disse Warren Buffett, o Oráculo de Omaha: é simples, mas não é fácil.

Investimento em Fundos indexados (gestão passiva)

Bastante difundida por John Bogle, fundador da Vanguard, a longo prazo a estratégia tem sua lógica baseada na hipótese de compra do mercado eficiente e composição em e não manter nenhum fundo de índice que represente a totalidade.

Um ótimo instrumento de exposição à estratégia são os ETFs de índices de mercados. Entre os mais longos conhecidos podemos citar o VOO, que replica o índice S&P 500. Bogle demostra com dados, em “O Investidor de Bom Senso”, livro de sua autoria, que oinvestidor que comprou e manteve no um fundo de índice que replique as posições do mercado de ações americanas tiveram um desempenho, na média, melhor que a maioria das carteiras ativamente geridas.

A estratégia é simples e, de maneira bem resumida, o fundo indexado é um método sensato e útil para obter uma taxa de retorno do mercado com absolutamente nenhum esforço e uma despesa mínima.

Mesmo Buffett, o mais famoso investidor de valorao criar um fundo para o patrimônio de sua esposa, orientou que 90% de ativos fossem investidos em fundo de baixo custo que acompanhasse o S&P 500.

Internacionalização diversificada

Burton Malkiel nos alerta em “Um Passeio Aleatório por Wall Street” defensor dos investimentos em outros fundos indexados que um dos maiores erros que os investidores cometem é não obter diversificação internacional suficiente. Os Estados Unidos representa a economia mundial. Sem alguma dúvida, um fundo amplo do mercado de ações americano já oferece diversificação internacional, já que muitas das coisas fazem parte do país, realizando a grande parte de seus negócios no externo.

Quem observar o desempenho dos mercados dos EUA nos últimos anos, em comparação aos demais países desenvolvidos, pode chegar a entender ao que vale mais a pena concentrar os anos ao invés de diversificar globalmente o mercado americano ao invés de diversificar globalmente. Isso porque os retornos nos EUA foram realmente superiores aos demais países desenvolvidos nos últimos anos. Mas Historicamente esses retornos se comportaram em ciclos.

Podemos olhar também para os mercados emergentes, que têm populações mais jovens do que o mundo desenvolvido. As populações crescem com mais rapidez, e os mercados emergentes como a China Índia e vêm crescendo mais rápido do que as economias mais bem ajustadas.

Portanto, os investidores não apenas adquiriram um fundo indexado ao mercado de ações do seu país.

Além disso, existem fundos indexados Competition fundos de investimento imobiliário (FII), bem como títulos de dívida corporativa e governamentais, que são ótimas alternativas para diversificar entre as classes de ativos de forma prática e com baixo custo.

Capacidade de entrega de uma estratégia

Trabalhos de análise propostos acima da tendência de que a indivíduos realizados.Asim investimento de valor e a escolha individual dos ativos da carteira pode funcionar muito bem para aqueles que possuem tempo e conseguem manter a provisão e a disciplina no longo prazo para colherem seus resultados.

Já para os investidores que não podem ou não querem despender um nível maior de tempo e dedicação à estratégia de investimento, tendem a fazer mais sentido a gestão passiva.

Entre os dois extremos, você deve encontrar o ponto que melhor atende a sua realidade.

Portanto, além do conhecimento tradicional e mais bem difundido do perfil de risco e outros tantos pilares, é de extrema importância o autoconhecimento e uma profunda reflexão sobre a capacidade de dedicação e uma disciplina em profundidade determinada e a estratégia de investimento para que esta seja sustentável no long Prazzo.

Oinvestido ainda pode contratar uma casa de investimentos ou consultores para ajudar nessa jornada. Não se esqueça ao invés de procurar a melhor estratégia de todas, foque em procurar aquela que para você.

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