A próxima grande novidade: a era das fintechs, IA e big data

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Marcar Investidor Empreendedor’10º aniversário, compilamos retrospectivas de nossa cobertura dos temas mais críticos em finanças e investimentos ao longo da última década.


A próxima grande coisa é sempre elusiva.

Quando o primeiro Investimento Empreendedorr postar com fintech no título foi publicado quase exatamente seis anos atrás, mal sabíamos que a inteligência artificial (IA) e big data se tornariam a “próxima grande coisa” no setor de serviços financeiros e em nossos esforços de pesquisa nos anos seguintes.

Tem sido uma jornada fascinante.

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Os anos pré-IA

Nosso mais formal cobertura de fintech começou na primavera de 2016. Isso incluiu o Arquivos Fintech série e muitos outros envios de contribuidores externos.

Apesar de todo o burburinho sobre as fintechs substituindo o setor financeiro, percebemos rapidamente que empréstimos peer-to-peer (P2P), pagamentos móveis e consultoria robótica prosperaram principalmente em mercados carentes. Então, nesse sentido, a fintech em estágio inicial complementou o setor de serviços financeiros estabelecido.

Outra conclusão precipitada hoje que estava longe de ser consenso quando a antecipamos pela primeira vez é que a fintech de sucesso tende a adotar o modelo Fin plus Tech. As aplicações com melhores perspectivas, em outras palavras, são aquelas que enfatizam a colaboração entre finanças e tecnologia para superar as fragilidades inerentes de cada uma isoladamente.

Procurando por informações: como a IA no investimento funciona conceitualmente?

Além da fintech, à medida que procurávamos outros disruptores em potencial, a IA e o big data rapidamente também entraram em nosso radar. Nossa série de artigos sobre o assunto em fevereiro e março de 2018 foi oportunamente programada: coincidiu com o pico de interesse em IA na última década, de acordo com o Google Trends. As parcelas da série rapidamente escalaram a lista de artigos mais populares para o mês e o anoe permanecem entre os mais lidos EI mensagens nesta área hoje.

Compilamos esta série juntamente com EI contribuições e conteúdo de autores externos em Fintech na Ásia-Pacífico: Edição 2018. Esta coleção fornece aos profissionais de investimento as informações básicas sobre como a IA e o big data no investimento funcionam. De fato, produziu uma descoberta importante: o modelo Fin plus Tech evoluiu para um novo estágio de desenvolvimento. Agora é AI mais HI, ou inteligência humana, nesta era emergente do investimento em IA.

Pioneiros de IA em Gestão de Investimentos

Procurando por provas: como a IA no investimento funciona na realidade?

Tendo experimentado os benefícios dessas inovações, os pioneiros nesse negócio ficaram convencidos de que a IA e o big data tinham potencial transformador. A grande maioria da indústria, no entanto, ainda tinha dúvidas ou enfrentava obstáculos práticos.

O que nossos stakeholders precisavam naquele momento não era apenas informação, mas prova, prova de que essas tecnologias sofisticadas tinham aplicações úteis no mundo real. Testamos essa hipótese em maio de 2019 e recebeu uma calorosa recepção. Então fomos trabalhar, e vários meses depois produziu uma série de estudos de caso de 11 empresas. A coleção explorou como essas empresas, espalhadas por três continentes e quatro linhas de negócios, aplicaram IA e big data para melhorar seus processos de investimento.

Nosso resumo das principais conclusões do relatório foi apresentado em EI. Seguimos com um post respondendo a perguntas frequentes havíamos encontrado de leitores e do público a quem apresentamos o relatório em todo o mundo.

Essas perguntas ainda surgem com frequência hoje, então a redação continua sendo um bom recurso. Enquanto isso, outros colaboradores preencheram nossa cobertura com estudos de caso próprios.

Quer tentar: como minha empresa pode aplicar a IA em nossos negócios?

É aqui que a borracha cai na estrada e talvez seja a parte mais emocionante da jornada de IA e big data. Também está se tornando uma das áreas mais difíceis para oferecer conselhos. Afinal, cada empresa é única e cada situação individual é diferente.

Com isso em mente, fornecemos aos leitores estruturas de alto nível que eles podem aproveitar à medida que desenvolvem seu próprio roteiro. A primeira estrutura é organizacional e é o assunto de nossa recente “Equipes em forma de T” relatório. Você continuará encontrando conteúdo relacionado, bem como previsões de luminares na vanguarda da fintech, IA e big data aqui em EI. Então fique ligado!

Tem sido uma experiência incrível apoiar os leitores enquanto eles navegam neste novo mundo orientado por IA e big data. Esperamos que você tenha gostado da viagem tanto quanto nós. Acima de tudo, esperamos que o conteúdo tenha sido informativo e útil para o desenvolvimento de sua carreira.

Abaixo estão alguns dos mais importantes EI artigos nesta área.

Bloco de Edição Atual do Diário de Analistas Financeiros

Seis anos de Fintech, IA e Big Data em Investidor Empreendedor

Sete Tendências em Gestão de Investimentos: Ronald N. Kahn

No dele contribuição seminal para a CFA Institute Research Foundation, Ronald N. Kahn, da BlackRock, identificou o big data como uma das sete principais tendências que moldam o setor de investimentos hoje. Na Conferência Anual do CFA Institute em 2019, ele foi além e reduziu as tendências mais importantes para big data e smart beta. Este post de Paul McCaffrey considera a análise de Kahn.

Resenha do livro: Aprendizado de máquina para gerentes de ativos

Aprendizado de máquina para gerentes de ativos por Marcos M. López de Prado recebeu muitos elogios por sua análise quantitativa de aplicativos de aprendizado de máquina em investimentos. As barreiras à entrada são altas embora. Os praticantes precisam de pelo menos conhecimentos básicos de programação e aprendizado de máquina para se beneficiar deste livro, de acordo com o revisor Mark S. Rzepczynski.

Fintech: revolucionando a gestão de patrimônio

A Fintech está revolucionando o setor de planejamento financeiro e forçando uma mudança na forma como a riqueza é gerenciada. O impulso para a eficiência e agilidade na gestão prática beneficia clientes e consultores. Marguerita Cheng, CFP, RICP, fornece uma visão geral das mudanças que Robinhood e outras startups de fintech trouxeram para o negócio de gestão de patrimônio.

Inteligência artificial, aprendizado de máquina e aprendizado profundo: uma cartilha

Estamos testemunhando o início da era da inteligência artificial (IA), Larry Cao, CFA, observa na primeira parte desta série de três partes sobre o tema. Ele apresenta o que os gerentes de investimento precisam saber sobre IA, aprendizado profundo e aprendizado de máquina.

Relatório de blocos para equipes em forma de T

Gerentes de portfólio, a inteligência artificial está chegando para seus empregos

A inteligência artificial (IA) está chegando ao mundo dos investimentos, relata Larry Cao, CFA. Dado o poder de computação superior da IA ​​e a falta de preconceitos comportamentais, alguns no setor de investimentos e nos círculos acadêmicos acreditam que ela dominará o setor. Será?

Inteligência Artificial e o Futuro da Gestão de Investimentos

Na parte final de sua série de três partes explorando o impacto da IA ​​na gestão de investimentos, Larry Cao, CFA, explica por que a IA e o big data não substituirão os investidores humanos. Em vez disso, o modelo AI mais HI (inteligência humana) governará o futuro da gestão de investimentos.

Investimento impulsionado por inteligência artificial: alto alfa por trás do zumbido

A inteligência artificial pode estar entre as últimas palavras da moda em finanças, mas aplicá-la à tomada de decisões de investimento vai revolucionar o setor e beneficiar os investidores que aproveitam seu poder, explica Dan Philps, CFA.

Ascensão das máquinas: empregos de investimento agora redundantes?

Os computadores substituirão completamente os humanos na gestão financeira? Raphael Douady, PhD, Milind Sharma e Paul McCaffrey exploram essa questão ao considerar as implicações que o aprendizado de máquina pode ter no setor de investimentos.

Whem A IA e o Big Data podem fazer pelas finanças?

Larry Cao, CFA, detalha algumas das descobertas essenciais de sua Pioneiros de IA em Gestão de Investimentos relatório de pesquisa.

Aplicando IA e Big Data em investimentos: quatro perguntas frequentes

O Pioneiros de IA em Gestão de Investimentos relatório inspirou algumas perguntas convincentes – e respostas. Larry Cao, CFA, aborda vários dos grandes.

Bloco de anúncio para Inteligência Artificial no Gerenciamento de Ativos

Usando Inteligência Artificial para Vender Fundos Mútuos: Três Fases

Como a IA pode transformar a forma como os produtos de investimento são distribuídos? Alon Bochman, CFA, descreve um estudo de caso que demonstra que, quando devidamente aproveitado e guiado pelo julgamento humano, a IA pode criar processos mais eficientes e eficazes.

O futuro da IA ​​e do Big Data: três conceitos

Andrew W. Lo e Ajay Agrawal se concentraram em três conceitos principais que eles esperam que moldarão o futuro da IA ​​e big data em uma conversa com Mary Childs no Alpha Summit inaugural do CFA Institute. Larry Cao, CFA, destila seus principais insights.

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Todos os posts são da opinião do autor. Como tal, eles não devem ser interpretados como conselhos de investimento, nem as opiniões expressas refletem necessariamente as opiniões do CFA Institute ou do empregador do autor.

Crédito da imagem: ©Getty Images / MR.Cole_Photographer


Aprendizagem profissional para membros do CFA Institute

Os membros do CFA Institute têm o poder de autodeterminar e relatar os créditos de aprendizado profissional (PL) obtidos, incluindo conteúdo sobre Investidor Empreendedor. Os membros podem registrar créditos facilmente usando seus rastreador PL online.

Larry Cao, CFA

Larry Cao, CFA, diretor sênior de pesquisa do setor, CFA Institute, realiza pesquisas originais com foco nas tendências do setor de investimentos e na experiência em investimentos. Seus atuais interesses de pesquisa incluem estratégias multi-ativos e FinTech (incluindo IA, big data e blockchain). Ele liderou o desenvolvimento de publicações populares como FinTech 2017: China, Asia and Beyond, FinTech 2018: The Asia Pacific Edition, Multi-Asset Strategies: The Future of Investment Management e AI Pioneers in Investment management. Ele também é um palestrante frequente em conferências do setor sobre esses tópicos. Durante seu tempo em Boston cursando pós-graduação em Harvard e como pesquisador visitante no MIT, ele também foi co-autor de um trabalho de pesquisa com o Prêmio Nobel Franco Modigliani que foi publicado no Journal of Economic Literature pela American Economic Association. Larry tem mais de 20 anos de experiência na indústria de investimentos. Antes de ingressar no CFA Institute, Larry trabalhou no HSBC como gerente sênior para a região Ásia-Pacífico. Ele começou sua carreira no Banco Popular da China como gerente de carteira de renda fixa em dólares. Ele também trabalhou para os gestores de ativos dos EUA Munder Capital Management, gerenciando portfólios de ações dos EUA e internacionais, e Morningstar/Ibbotson Associates, gerenciando programas de investimento em vários ativos para uma clientela global de instituições financeiras. Larry foi entrevistado por uma ampla gama de meios de comunicação de negócios, como Bloomberg, CNN, Financial Times, South China Morning Post e Wall Street Journal.

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